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El nuevo ejercicio trae la oportunidad de abrir una nueva Bolsa de Valores y Participaciones de ISA. Y puede ser un gran activo para los inversores en ingresos pasivos.
La evasión fiscal sobre dividendos puede mejorar significativamente la rentabilidad. Pero lo más importante es encontrar las oportunidades adecuadas.
Tenga en cuenta que el tratamiento fiscal depende de las circunstancias individuales de cada cliente y puede estar sujeto a cambios en el futuro. El contenido de este artículo se proporciona únicamente con fines informativos. No pretende ni constituye ningún tipo de asesoramiento fiscal. Los lectores son responsables de realizar su propia diligencia debida y buscar asesoramiento profesional antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Índice FCS 100
Una de las cosas más simples que puede hacer con una ISA de acciones y acciones es comprar un fondo que tenga como objetivo rastrear un índice. El índice FTSE 100 es un buen ejemplo.
Sin duda, a los inversores les podría ir peor, y muchos lo harán. Pero hay algunas cosas a tener en cuenta. Primero, cuando las acciones suben, constituyen una porción mayor del índice. Y eso plantea un riesgo para algunas de las empresas más cíclicas del índice FTSE 100.
Shell es un buen ejemplo. Las acciones están subiendo a medida que el conflicto en Medio Oriente ejerce presión sobre los suministros mundiales de petróleo.
Como resultado, la empresa ocupa una gran parte del índice FTSE 100. Y quienes invierten en el índice ponen más dinero en Shell.
La rentabilidad por dividendo, sin embargo, es menor. Y los inversores en ingresos, naturalmente, deberían estar menos interesados en las acciones en esos momentos. Ésta es una limitación estructural de los fondos indexados. Y es por eso que creo que las mejores oportunidades de dividendos a menudo se encuentran en otros lugares.
Rendimiento de dividendos
La rentabilidad por dividendo del índice FTSE 100 es de poco más del 3%. Pero hay muchas acciones individuales que ofrecen rendimientos iniciales más altos. En algunos casos hay razones claras para ello. Algunos enfrentan problemas estructurales, mientras que otros son difíciles de evaluar con precisión.
Imperial Brands es un ejemplo de lo primero. El negocio principal de la empresa son los cigarrillos y las perspectivas a largo plazo no son positivas. Aviva es un ejemplo de esto último. Evaluar los activos y pasivos de una empresa es difícil incluso para los inversores especializados.
Ambas acciones tienen rendimientos de dividendos superiores a la media. De esta manera, los inversores pueden recuperar su dinero antes de que algo salga mal. Aunque por mi dinero es arriesgado. Especialmente cuando miro qué más hay disponible en otros lugares.
Una alta rentabilidad por dividendo significa que los inversores ven riesgos. Pero el mercado de valores no siempre acierta.
inversión inmobiliaria
SERGO’s (LSE:SGRO) es un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) FTSE 100. A los precios actuales, la rentabilidad por dividendo de la acción es del 4,6%.
La firma posee y alquila una cartera de propiedades de distribución. Estos incluyen grandes almacenes e instalaciones de última milla. La demanda en esta industria es bastante alta y la oferta, naturalmente, está limitada por el espacio disponible. Todo esto suena bastante bien.
Los REIT suelen ser fuentes valiosas de ingresos pasivos. Pero los dividendos obligatorios a menudo dejan un margen limitado para preservar efectivo para el crecimiento. Segro tiene una forma única de solucionar este problema. Mediante empresas conjuntas, puede gestionar toda la propiedad invirtiendo sólo la mitad del efectivo.
Trabajar con socios puede crear posibles conflictos de intereses. Y ese es un riesgo que otros REIT realmente no tienen. Sin embargo, cuando las cosas van bien, le da al SEGRO una oportunidad única. Y es por eso que creo que vale la pena pensar en ello.
£ 1200 por año
Un rendimiento del índice FTSE 100 del 3% significa que los inversores necesitan £39.603 para ganar £1.200 al año en dividendos. Por el contrario, el rendimiento del 4,6% de SEGRO reduce esta cifra a £26.086. Es una gran diferencia. Y aunque los inversores no deberían centrarse únicamente en SEGRO, creo que es una señal de que se pueden encontrar oportunidades.
