Si pasó mucho tiempo revisando el saldo de su cuenta bancaria durante el año pasado, no es el único. Casi todos los estadounidenses están reconsiderando sus finanzas a medida que aumentan las preocupaciones monetarias, según un nuevo estudio de Wells Fargo.
La encuesta realizada a más de 3.700 adultos estadounidenses encontró que el 86% de los encuestados dijeron que habían realizado cambios en qué, dónde y cómo compran, y dos tercios dijeron que habían aplazado gastos o pagos.
Las personas están ansiosas por hacerse cargo de sus finanzas y se sienten más positivas cuando sienten que tienen el control, dijo a Fortune Emily Irwin, jefa de planificación patrimonial privada de Wells Fargo.
Mientras tanto, el 84% dijo que preferiría abandonar las redes sociales durante un año, mientras que sólo el 16% diría adiós a las aplicaciones bancarias de Robinhood, NerdWallet y las instituciones financieras tradicionales.
Esto sigue una tendencia en la que cada vez más estadounidenses intentan ser más conscientes de su dinero en un momento en el que “sienten que su vida financiera es un desastre”, dijo Irwin.
“Quieren controlar sus finanzas”, explicó. “Quieren minimizar las distracciones o las tentaciones (a veces positivas), pero las tentaciones aún persisten. Y quieren poder centrarse en cuál es la intención que tienen para su dinero, tanto a corto como a largo plazo”.
Recurrir a las redes sociales y la inteligencia artificial para obtener asesoramiento financiero
A medida que las personas intentan tener un mejor control de sus finanzas, buscan asesoramiento fuera de la banca tradicional. La Generación Z recurre cada vez más a las redes sociales para decidir dónde invertir su dinero: el 44% confía en los vídeos de YouTube y el 34% recurre a Instagram o TikTok, según el estudio.
Además, casi una quinta parte de los adultos estadounidenses informaron haber usado IA para obtener asesoramiento financiero durante el año pasado, y el doble de adultos de la Generación Z dijeron que la habían usado. Entre los usuarios de IA, alrededor del 80% dijo que la usan para educación financiera, como aprender la diferencia entre los planes 401(k) tradicionales y Roth, y tres cuartas partes de las personas preguntan sobre estrategia financiera, dijo Irwin.
Según el estudio, dos tercios de las personas que recurrieron a la IA en busca de consejos financieros respondieron a sus sugerencias. De los de este grupo, el 90% dijo que el consejo fue útil o valió la pena. Sin embargo, persisten dudas sobre si el asesoramiento sobre IA conducirá a una rentabilidad a largo plazo, dijo Irwin.
“La IA es un recurso maravilloso para poder educarse, hacer preguntas sobre las que tal vez siempre haya estado un poco confundido o sobre las que quiera aprender más”, dijo, pero agregó que las personas deben tener cuidado cuando la IA sugiere planes estratégicos. “Me aseguraría de que antes de implementar una estrategia, incluso si es rentable, alguien entienda cuáles serán los caminos alternativos para implementar la estrategia correctamente”.
