Un último recordatorio de EZ-Pass: tiene un peaje pendiente. Textos como estos se han vuelto demasiado familiares para muchos estadounidenses y están respaldados en gran medida por una red criminal respaldada por China. Según un informe de análisis reciente de Chaina, estos estafadores están utilizando criptomonedas para robar una cifra récord de 17 mil millones de dólares a la gente común.
La gravedad de esta estafa atrajo la atención del gobierno estadounidense. El miércoles, Jacqueline Burns Koven, jefa de inteligencia sobre amenazas cibernéticas de Chainaanalysis, testificó ante el Senado sobre el aumento de esta actividad criminal y cómo Estados Unidos puede combatirla. Su testimonio se tituló: “Hecho en China, pagado por personas mayores: detener la marea de fraude internacional”.
“Las estafas con criptomonedas están teniendo un año récord en términos de ingresos”, dijo Burns Coven a Fortune. “Los conglomerados de fraude chinos son líderes en el mercado criminal de tecnología financiera. Lo vienen haciendo desde hace mucho tiempo”.
Según el informe, la cantidad recibida por estafas con criptomonedas se estima en 17.000 millones de dólares, aproximadamente un 30% más que el año pasado. Estas operaciones son cada vez más sofisticadas e incluyen el uso de deepfakes creados por inteligencia artificial. Las criptomonedas son una parte importante de la operación, ya que los delincuentes suelen utilizar monedas digitales para financiar sus actividades fraudulentas, como la compra de herramientas como kits de phishing por SMS.
Los atacantes dependen en gran medida de técnicas de suplantación de identidad en las que se hacen pasar por organizaciones legítimas para engañar a las víctimas para que paguen digitalmente. El ejemplo más famoso es la campaña de phishing EZ-Pass dirigida a millones de estadounidenses. La operación fue rastreada por un grupo criminal de habla china llamado “Darkula”, que también tiene un historial de hacerse pasar por el USPS.
Si bien las fuerzas del orden también incautaron una cantidad récord de criptomonedas en 2025, Burns Coven dice que la respuesta del gobierno y la industria sigue siendo fragmentaria y reactiva. Así como los delincuentes utilizan tecnología avanzada para cometer fraude, tanto el sector público como el privado pueden utilizar la IA para impedir que estos mensajes aparezcan en los teléfonos de las personas. Además, debido a que los delincuentes usan criptomonedas para facilitar estas estafas, y debido a que estas transacciones están disponibles públicamente en la cadena de bloques, resulta más fácil identificar redes criminales e interrumpir actividades.
“Los estafadores se están aprovechando de la respuesta fragmentada y reactiva tanto del sector público como del privado”, afirmó. “Necesitamos utilizar tecnologías avanzadas, como la prevención de fraude basada en inteligencia artificial, para evitar que una persona entre en contacto con estas estafas en primer lugar”.
Por lo general, el fraude nunca duerme, pero estas redes criminales chinas realmente se están tomando un descanso. El análisis de Chaina y otros investigadores han encontrado una caída en la actividad criminal durante el Año Nuevo chino y otros días festivos nacionales.
Esta historia se publicó originalmente en Fortune.com.
