Se contactó con la directora general Alesya Pinni. (Foto dopada)
Después de diez años de ayudar a Avalara a hacer crecer su negocio de software fiscal, Alesia Pinney decidió resolver otro dolor de cabeza fiscal.
Pinney es el director ejecutivo y cofundador de Legata, una startup de Seattle que ayuda a familias adineradas a crear planes patrimoniales.
Dijo que la idea de Legata surgió de la frustración con el impuesto al patrimonio en Washington y la poca conciencia que tienen muchas familias del riesgo para sus activos.
“Hay tantas personas que realmente no se dan cuenta de que perderán el patrimonio familiar si no planifican”, dijo Pinney.
La plataforma en línea de Legata ayuda a los hogares a crear testamentos, fideicomisos y documentos relacionados para preservar los beneficios existentes y reducir los riesgos potenciales del impuesto a la herencia. La empresa pretende modernizar lo que Pinney describe como un sistema cada vez más tenso: más hogares ricos, menos abogados de planificación patrimonial y normas fiscales complejas de un estado a otro.
Washington es uno de los pocos estados que tiene su propio impuesto al patrimonio, separado del impuesto federal al patrimonio, que se aplica a patrimonios valorados en más de $3 millones por persona. El debate sobre el impuesto al patrimonio se ha intensificado desde que los legisladores de Washington aprobaron un proyecto de ley el año pasado que elevaba la tasa máxima al 35%, una de las más altas del país.
Ahora los legisladores están impulsando una propuesta en la sesión legislativa de este año para revocar ese cambio en medio de preocupaciones de que los residentes ricos huyan del estado de Washington. Los aumentos de impuestos también han generado críticas por parte de los líderes tecnológicos.
Pinney dijo que apoya la eliminación del aumento del impuesto al patrimonio “porque estamos perdiendo negocios y continuaremos haciéndolo a menos que seamos más cuidadosos con los impuestos”.
El director ejecutivo publicó una publicación reciente en un blog que detalla cómo el impuesto al patrimonio de Washington puede afectar los casos que involucran propiedades o intereses comerciales de Washington.
Después de su lanzamiento el año pasado con un enfoque inicial en el estado de Washington, Legata ahora atiende a clientes en todo el país. “Hay una especie de crisis de planificación patrimonial en todo el país”, dijo Pinney.
Legata se dirige a hogares con aproximadamente entre 1 y 20 millones de dólares en activos. Pinney dijo que los servicios tradicionales de planificación patrimonial tienden a apuntar a personas con patrimonios muy modestos que nunca pagarán el impuesto a la herencia o a familias muy ricas con necesidades complejas.
El costo de crear un plan patrimonial es de $1,495 más $195 por año por una suscripción continua. La suscripción incluye almacenamiento de documentos, actualizaciones cuando cambian las leyes y recordatorios para tareas como cambiar el nombre de los activos.
Pinney dijo que Legata también puede ser utilizado por abogados abrumados por la demanda. Muchos abogados de planificación patrimonial ya rechazan clientes porque carecen de capacidad, afirmó.
La empresa utiliza inteligencia artificial internamente para ayudar a desarrollar y seleccionar contenido, pero Pinney dijo que todo el contenido que llega a los clientes es revisado por abogados.
Pinney ha estado en Avalara durante más de 12 años y se desempeñó como asesora general y vicepresidenta ejecutiva, ayudando a la compañía a navegar su oferta pública inicial y la posterior transacción de capital privado de $8.400 millones en 2022. Comenzó su carrera como contadora pública certificada en Deloitte y luego se convirtió en abogada corporativa en Perkins Coie.
El equipo de liderazgo de Legata también incluye a otros ex empleados de Avalara: el cofundador de Legata, Henry Franz, fue gerente de operaciones legales de Avalara y el CMO Brian Wiggins fue vicepresidente de marketing.
Legata ha recaudado 725.000 dólares en financiación y emplea a menos de 10 personas. Pinney dijo que los reguladores del estado de Washington están revisando la puesta en marcha para obtener servicios legales.
