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El crecimiento de las acciones son aquellas compañías que reinvierten las ganancias para una rápida expansión y no pagan altos dividendos. Ellos, como regla, aseguran un fuerte aumento en los ingresos, la alta rentabilidad del capital conjunto de capital (ROE) y a menudo se sobreestiman, con una relación de precio y capacitación (P/E) por encima de 30.
La apelación es un gran aumento potencial en el capital con el tiempo. El riesgo es que los pronósticos de crecimiento pueden fallar, y las altas calificaciones hacen que los inversores tengan expectativas frágiles.
Las promociones de ingresos (dividendos), por otro lado, proporcionan una ganancia más predecible. Regularmente pagan dividendos. Las ventajas incluyen flujos de ingresos confiables y, a veces, una volatilidad más baja.
Las desventajas incluyen un crecimiento más débil, una disminución de los dividendos en los bajos y, a veces, un rendimiento total más bajo, si el crecimiento se retrasa.
La clave es la diversificación. Extiende el impacto al crecimiento del crecimiento y los ingresos y en diferentes sectores. Esta mezcla puede suavizar los ingresos, reducir el riesgo si un sector fluctúa y proporciona ingresos y potencial de crecimiento.
Aquí hay un ejemplo de las acciones de FTSE Portfolio 100 separadas entre ingresos y crecimiento:
Stocktypesectorhsbc ancomebritisbritish componente de tabaco americano que no calcula la inversión grupal
Este ejemplo muestra cómo contribuyen varios sectores: banca, tabaco, rentabilidad; Software, aeroespacial, trenes de inversión para el crecimiento.
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Los ingresos generalmente tienen:
La rentabilidad de los dividendos es superior al 5% de varios años de dividendos consistentes de un saldo saludable, baja deuda, dividendos cubiertos con ganancias y la relación de fondos de P/E por debajo de 15
Los patrones de crecimiento generalmente tienen:
ROE de alto crecimiento ROE Alto crecimiento alto Estimación alta (P/E a menudo es superior a 30) Ejemplo de crecimiento de acciones
Sage Group es una fuerte promoción de candidatos que los inversores deben considerar entre las tecnologías británicas. Tiene un ingreso reciente de aproximadamente 2.42 mil millones de libras, que es de aproximadamente 7.7 % por año. Su hueva es de aproximadamente 36.78 %, y su relación P/E está en un nivel bajo de 30 – aproximadamente 31.2.
El crecimiento de SAGE se debe a la transición a la nube y se basa en la suscripción. La compañía invierte en herramientas generativas de inteligencia artificial para aumentar la productividad del producto y competir de manera más efectiva en el ámbito internacional.
Pero aunque la alta calificación es típica del crecimiento de las reservas, también representa el riesgo. Si el crecimiento disminuye o los costos, las llamadas decepcionantes de las ganancias pueden decepcionar a los inversores. Otro riesgo es la competencia: muchas compañías en todo el mundo ofrecen software en la nube para funciones de pequeñas empresas, como contabilidad, salarios y recursos humanos.
Además, la presión macroeconómica, como la inflación o la demanda débil en ciertas regiones, puede reducir el crecimiento. Pero si Sage puede introducir innovaciones lo suficientemente rápido, debe apoyar la cuota de mercado y continuar utilizando un crecimiento notable.
Pesando la mezcla
La combinación de crecimiento, como la salvia con ingresos, puede ayudar al inversor del equilibrio de riesgo y recompensa. Los ingresos pueden debilitar la volatilidad y ofrecer flujos de efectivo, incluso cuando el crecimiento se retrasa. El crecimiento de las acciones puede estimular el retorno de la cartera cuando funcionan bien.
Los inversores deben pensar en su tolerancia al riesgo, el horizonte de inversión y la necesidad de aumentar los ingresos. Al elegir acciones, siempre verifique la salud financiera, los indicadores de crecimiento y la evaluación para ayudar a construir una cartera más estable.
Una cartera bien diversificada, que incluye tanto el ingreso como el crecimiento de las acciones en los sectores, puede ayudar a la rentabilidad sin problemas en la obtención de oportunidades.
