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Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son un producto excelente a considerar tanto para inversores SIPP nuevos como experimentados. Estos instrumentos diversificados ayudan a distribuir el riesgo entre una amplia gama de activos. Y los mejores lo hacen generando ganancias asombrosas.
Tomemos, por ejemplo, el ETF iShares Digital Security (LSE:LOCK), el ETF HANetf Future of Defense (LSE:NATP) y el ETF iShares Core MSCI Europe (LSE:SMEA). Desde el 1 de enero, estos fantásticos fondos han aumentado entre un 11% y un 42%.
Estoy convencido de que también pueden seguir subiendo, por eso los compré en mi cartera. Pero, ¿qué podría hacer que suban aún más? Vamos a ver.
Sector de rápido crecimiento
El ETF iShares Digital Security saltó un 11% para 2025 a medida que las perspectivas del sector mejoran constantemente. Los principales ataques cibernéticos sólo este año, como los que paralizaron la producción de Jaguar Land Rover y (recientemente) robaron datos confidenciales del Ministerio de Asuntos Exteriores, resaltan la importancia de contar con una sólida seguridad en línea.
El nivel de amenaza solo aumentará a medida que aumente el número de piratas informáticos patrocinados por el estado y ataques de IA. Los analistas de Statista esperan que el mercado crezca a una tasa compuesta anual del 5,9% de aquí a 2030. De ser cierto, dichos fondos deberían generar fuertes rendimientos a largo plazo.
Este ETF de iShares posee actualmente acciones de 110 empresas diferentes. Creo que este enfoque diversificado es necesario; aún podría caer si las grandes participaciones experimentan fallas en el sistema (como vimos con Cloudflare en noviembre). Pero la gravedad de cualquier revés como éste se extiende a todo el fondo, lo que limita el riesgo de que los precios caigan bruscamente.
El precio se ha duplicado
El HANetf Future of Defense Fund ha sido uno de los ETF de defensa con mejor rendimiento de los últimos tiempos. Con una ganancia estelar del 42% en 2025, los rendimientos totales han aumentado al 127% en un horizonte de cinco años.
El fondo, que posee 60 acciones globales diferentes, ofrece exposición a acciones de defensa clásicas como BAE Systems y Lockheed Martin. Sin embargo, también tiene participaciones significativas en acciones de ciberseguridad, incluidas Cisco y Palantir, lo que refleja el creciente papel del ciberespacio en la guerra global. Estoy particularmente satisfecho con esta característica por las razones descritas anteriormente.
Este ETF podría aumentar aún más a medida que los países de la OTAN aumenten el gasto en defensa en medio de una creciente incertidumbre geopolítica. Esto a pesar del problema del aumento de la deuda nacional y su impacto potencial en los presupuestos de armas.
Eurostar
El ETF iShares Core MSCI Europe ha subido un 25% desde el 1 de enero, lo que refleja fuertes ganancias en los mercados de valores del Reino Unido y Europa. La demanda de empresas continentales más baratas ha aumentado a medida que los inversores buscan oportunidades de valor.
Sin embargo, ¿puede el fondo seguir generando enormes beneficios? Estoy convencido de que es posible, y no sólo porque las acciones europeas siguen ofreciendo un fuerte valor después de años de bajos rendimientos. Las preocupaciones sobre una burbuja de inteligencia artificial siguen creciendo, lo que creo que podría alimentar aún más una salida de acciones estadounidenses en el mercado.
Este fondo posee acciones de una amplia gama de empresas (403 en total), lo que limita la exposición a cualquier región o sector. Algunas de sus principales participaciones incluyen ASML, AstraZeneca, Deutsche Telekom y Rolls-Royce.
Aunque está denominado en euros, lo que me deja vulnerable a la volatilidad del tipo de cambio, espero que este fondo siga generando rendimientos impresionantes para mi SIPP.
