Existe una gran diferencia entre un testamento y un acuerdo prenupcial.
Según Harry Margolis, autor de Get Your Ducks in a Row, un testamento es un documento legal que establece cómo una persona quiere que se distribuyan los bienes después de su muerte. Refleja una intención, no un intercambio obligatorio. Un acuerdo prenupcial, o acuerdo prenupcial, es un contrato celebrado antes del matrimonio que establece obligaciones exigibles entre los cónyuges.
Y una cuestión que Margolis abordó recientemente en una entrevista reciente es si un acuerdo prenupcial puede anular un testamento. Lo que sigue es una transcripción editada de esa conversación, revisada para mayor claridad y brevedad.
El abogado inmobiliario Harry Margolis explica cómo interactúan los acuerdos prenupciales, los testamentos y las designaciones de beneficiarios, y por qué las familias a menudo se sorprenden.
Foto de Croach vía Getty Images
¿Prevalece un acuerdo prenupcial sobre un testamento?
Robert Powell: Cada vez más se recomienda a las parejas que celebren un acuerdo prenupcial. Pero la gente a menudo se pregunta si un acuerdo prenupcial anula un testamento existente. Nos acompaña Harry Margolis, autor de Pon tus patos en fila.
Harry, bienvenido.
Harry Margolis: Qué bueno verte.
Robert Powell: Éstas son preguntas difíciles.
Harry Margolis: Sí. No hay una respuesta directa para la mayoría de ellos. Pero los acuerdos prenupciales tienden a anular o anular un testamento porque son contratos.
Si celebró un contrato acordando darle a su cónyuge una determinada parte de su propiedad o cumplir con otras obligaciones bajo el acuerdo prenupcial, y no lo hace, entonces quien se beneficie de ese contrato (el cónyuge actual o el cónyuge sobreviviente) tiene un reclamo contra su propiedad según los términos del contrato.
Sin embargo, en la práctica esto puede resultar difícil. La gente suele preguntar si un testamento anula un acuerdo prenupcial, pero hay muchas formas de transferir activos además de un testamento. Los activos se pueden transferir a través de fideicomisos, propiedad conjunta o designaciones de beneficiarios.
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Estos acuerdos pueden ser más difíciles de impugnar que un testamento porque el testamento pasa por un tribunal sucesorio. El testamento es público. Hay un inventario de activos y son más fáciles de atacar o desafiar si es necesario.
Por el contrario, otras formas de evitar la sucesión son legales pero privadas. No están bajo la jurisdicción del tribunal sucesorio, lo que dificulta entender lo que está sucediendo. Si desea impugnar la transferencia porque viola el acuerdo prenupcial, esto puede ser mucho más difícil.
Las familias mixtas aumentan las apuestas
Robert Powell: Estoy pensando en situaciones en las que alguien se vuelve a casar y tiene hijos biológicos. Un testamento podría decir: “Dejar todo a mis hijos”, pero un acuerdo prenupcial podría decir: “Los bienes van al nuevo cónyuge”. Aquí es donde todo se libera.
Harry Margolis: Correcto. En las familias mixtas, especialmente en los matrimonios posteriores con dos familias separadas, las consecuencias no deseadas son comunes. A menudo las personas no celebran ningún acuerdo prenupcial, lo que complica aún más la situación.
Puede resultar muy difícil entender lo que quiso decir una persona. ¿Realmente querían que todo fuera para el nuevo cónyuge? ¿O las circunstancias cambiaron más tarde, tal vez cuando uno de los cónyuges desarrolló demencia y el otro comenzó a administrar sus finanzas?
Muchas veces surgen dudas porque hay poca transparencia. Ya sea que se trate de un acuerdo prenupcial o posnupcial, tener un acuerdo escrito sobre lo que la gente quiere puede ser de gran ayuda.
Si alguien tiene claro lo que quiere o no quiere brindar a sus hijos biológicos, esa claridad puede proteger al cónyuge sobreviviente de problemas legales. Sin esa claridad, incluso el resultado previsto puede quedar en entredicho.
Coordinación de documentos y expectativas.
Robert Powell: Parece que si alguien tiene un acuerdo prenupcial y un testamento, es aconsejable hablar con un abogado de planificación patrimonial sobre cómo coexisten estos documentos y si hay conflictos que deban resolverse.
Harry Margolis: Definitivamente. El testamento debe cumplir con todo lo escrito y acordado en el acuerdo prenupcial, a menos que las partes luego cambien de opinión y lleguen a un nuevo acuerdo.
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También es muy importante informar a los familiares de la decisión. Sin esta comunicación, es posible que no se cumplan las expectativas de las familias. Cuando estas expectativas no se cumplen, surgen problemas.
Es mejor para una familia estar molesta por el fallecimiento de un padre que culpar a la llamada madrastra o padrastro malvado.
Robert Powell: Como recordatorio, la gente puede hacer preguntas en Askharry.info. Gracias de nuevo, Harry.
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