Hora de los impuestos: empezar y terminar fuerte (6:09)
Los impuestos vencen el 15 de abril, pero no hay necesidad de demorarse, especialmente con varios cambios en las leyes tributarias para 2025. Miguel Burgos, CPA y experto en TurboTax, ofrece ayuda sobre cómo organizarse y evitar errores para que pueda presentar su declaración a tiempo y obtener su reembolso lo antes posible. Mire el video de arriba o lea la transcripción completa a continuación.
Transcripción del vídeo:
TRACY BYRNS: Bueno, la temporada de impuestos se acerca, aunque muchos de nosotros la tememos, como todos los años. Así que añade un poco de brillo. Este año tenemos un gran y hermoso número de Bill. Agregue algunas preguntas y complicaciones adicionales. Gracias a Dios, Miguel Burgos, CPA y experto en TurboTax, está aquí con nosotros hoy para ayudarnos a resolverlo todo.
Entonces Miguel, todo es difícil, este año se siente y por eso genera inercia. La gente ni siquiera sabe por dónde empezar. Y aunque muchas cosas van bien y la gente puede recuperar más dinero este año, todavía no sabemos por dónde empezar. Entonces, ¿qué debemos hacer?
MIGUEL BURGOS: Aquí hay algunos consejos que le ayudarán a comenzar y terminar sus impuestos a tiempo. En primer lugar, empiece lo antes posible. Si bien es cierto que tenemos hasta el miércoles 15 de abril de 2026 para pagar nuestros impuestos, no necesitamos ni debemos esperar hasta entonces para comenzar el proceso de presentación. Date tiempo.
Recopile su información personal. Además, reunir sus documentos tributarios lo ayudará a determinar qué opciones tributarias necesita presentar este año y determinar cuál es la mejor opción para usted como contribuyente.
TRACY BYRNS: Sí, esos son excelentes consejos. Profundicemos en ellos ahora. Bien, estás hablando de documentos personales. ¿Qué es lo que necesito encontrar? Porque supongo que esto llevará un minuto.
MIGUEL BURGOS: Bueno, una de las cosas que hará el IRS, una vez que reciban su impuesto, su declaración de impuestos, es comparar la información personal con los registros. Por lo tanto, desea asegurarse de obtener su nombre completo y fecha de nacimiento para usted y sus dependientes. Además, los números de identificación del contribuyente, que pueden incluir un número de seguro social o un número ITIN.
Y luego cosas como su dirección, debe asegurarse de que sean precisas, que coincidan con los registros del IRS y que su declaración no sea rechazada y no se retrase más de lo necesario.
TRACY BYRNS: Sí, ese es un punto realmente interesante. Si me mudo dentro de un año, también necesitaremos presentar un formulario de cambio de dirección, ¿verdad?
MIGUEL BURGOS: Generalmente, usted quiere asegurarse de incluir en su declaración de impuestos una dirección donde el IRS pueda comunicarse con usted por carta si es necesario. Por lo tanto, desea estar seguro de que, independientemente de la dirección que utilice en su declaración de impuestos, recibirá cualquier posible carta o solicitud del IRS en caso de que necesiten comunicarse con usted en el futuro.
TRACY BYRNS: Sí. En realidad, si estás utilizando un software de preparación de impuestos, esto es muy importante. Y deberías hacérselo saber. Ahora pasemos a mis documentos fiscales. Están empezando a llegar por correo. Rápido y furioso. Aunque en algún nivel también llegan vía correo electrónico. Entonces, ¿cómo hago un seguimiento de todo esto? ¿Qué tengo que hacer?
MIGUEL BURGOS: Bueno, básicamente tenemos varias categorías de documentos tributarios. Pero hablemos de los tres principales documentos fiscales asociados a tus ingresos. Este podría ser su W-2, varios tipos de formularios 1099 para intereses, dividendos, inversiones, como un 1099 B, ingresos de trabajo por cuenta propia, cualquier estado financiero si trabaja por cuenta propia y aquellos relacionados con sus deducciones y créditos.
Y este año queremos prestar especial atención a los documentos e información deducibles. La razón es que sabemos que la reciente ley tributaria introduce al menos cuatro nuevas deducciones en el Anexo Uno: la deducción fiscal sin propinas, la deducción fiscal sin horas extra, la exención de impuestos sobre los intereses de préstamos para automóviles y una deducción ampliada para personas mayores. Para los dos primeros, debido a que el IRS considera que este es un año de transición, algunos empleadores no están obligados a proporcionar la información detallada que proporcionaron. Ellos, los contribuyentes, no tendrán que reclamar una exención del impuesto sobre las propinas y del impuesto sobre las horas extras. Por tanto, cobrar estas viviendas puede requerir un poco más de iniciativa por parte del contribuyente. Utilice formularios como el formulario 4137 del IRS para poder determinar cuántas propinas reciben o cuántas horas extras les pagaron, y luego calcular con precisión esa deducción y reclamarla en su declaración de impuestos.
TRACY BYRNS: Creo que ese es un punto válido. Esto es, bueno, esto es genial. Y obtendrá deducciones por propinas y horas extras. Es posible que haya cálculos adicionales que tendrás que resolver porque no serán simples ni obvios. Nuevamente, todos deben recurrir a su asesor o ser pacientes.
¿Y cómo decido cómo quiero declarar mis impuestos? Quiero decir, hubo un día en que lo hacíamos con lápiz y papel, pero eso ya pasó. Dios los bendiga. ¿Cuáles son entonces mis opciones?
MIGUEL BURGOS: Sí, y estas son las razones por las que nosotros, como profesionales de impuestos, siempre recomendamos comenzar lo antes posible. Hoy, gracias a la tecnología, los contribuyentes pueden decidir qué es lo mejor para mí este año. ¿Quiero aplicarme? ¿Quiero presentar mis impuestos con la ayuda de un experto o quiero que alguien los prepare por mí? ¿Y quiero hacerlo online o quiero hacerlo presencial? Y te daré un ejemplo. TurboTax ahora ofrece la opción de hacerlo en línea o, con casi 600 oficinas locales y 20 tiendas en todo el país, los contribuyentes tienen la posibilidad de elegir si quieren hacerlo usted mismo, hacerlo conmigo o hacerlo por mí en línea o en persona.
O tal vez incluso podrían comenzar en línea y luego pasar sin problemas a la experiencia en persona para poder determinar qué es lo mejor para mí y qué cambios impositivos pueden tener este año. Es posible que requieran documentación adicional. Es posible que tengan más preguntas porque también es importante no solo hacerlo, presentar sus impuestos y obtener su reembolso, sino que también es importante tomar decisiones informadas y comprender qué está pasando con sus impuestos y por qué se realiza la deducción.
De esta manera, puede tomar el control de sus impuestos y también controlar su situación financiera general.
TRACY BYRNS: Ese es un gran consejo. En este caso, sin embargo, no se presente en la oficina de su preparador de impuestos el 14 de abril y espere que se presente su declaración de impuestos. Así que piense en esto de antemano. Como dijo Miguel al inicio de este video. Miguel Burgos es experto en CPA y TurboTax. Muchas gracias por solucionar todo esto.
MIGUEL BURGOS: Oh, eso siempre es un placer.
