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Cuando se trata de administrar acciones y acciones de ISA, aplicar el saldo correcto es clave. Para el entretenimiento, le pregunté al motor AI que él consideraba la mezcla ideal, y la respuesta, aunque agradable, era algo genial. Dijo que para la diversificación entre los activos retiene las cosas globales, piense en la larga ejecución y adaptada a la tolerancia al riesgo.
La estructura propuesta puede parecer: el 70% de las acciones de la compañía (una combinación de crecimiento, ingresos y acciones defensivas), el 20% de los fondos de bonos para la estabilidad y el 10% de las adiciones adicionales, como bienes raíces o bienes.
Propuso algunos fondos fundamentales, como ETF Vanguard FTSE ETF e Ishares Core MSCI World ETF. Ambos ofrecen una amplia cobertura global, reducen el riesgo en un país y facilitan el riesgo de un inversor novato.
Aunque tiene sentido, creo que es demasiado cuidadoso y puede limitar el potencial de crecimiento.
Luego hay un papel para el ingreso defensivo. En el declive, pueden actuar como amortiguadores. Por ejemplo, los estantes británicos, como Tesco o Legal & General, son marcas que muchos reconocen, tienden a mantenerse mejor que los nombres tecnológicos especulativos cuando el estado de ánimo de la agridolía. Sus dividendos no pueden sino cohetes, pero su estabilidad a menudo se convierte en una estrella.
Aunque estoy de acuerdo con esto, creo que es importante una mayor atención en el crecimiento.
Diversificado, enfocado en la opción de crecimiento
Creo que una de las acciones es que los puentes de algunas de estas categorías son un fideicomiso de inversión hipotecaria escocesa (LSE: SMT). Este fideicomiso de inversión extremadamente popular ofrece diversificación global, exposición al crecimiento y suficiente estabilidad de los ingresos.
La confianza invierte en empresas estatales y privadas en todo el mundo, incluidos grandes nombres tecnológicos estadounidenses, jugadores de comercio electrónico asiático y nuevas innovaciones.
Tiene un equilibrio saludable y el retorno del capital (ROE) alrededor del 9.86%. Además, se negocia con la relación de precio por las ganancias (P/E) 11.8, que no se sobreestima por la confianza con ambiciones de alto crecimiento.
También es beneficioso por el éxito significativo en el valor neto de los activos (NAV).
Además, el desempeño reciente de la confianza superó el índice FTSE All World, que regresó alrededor del 11,2% por año, que finalizó el 31 de marzo de 2025, mientras que el estándar regresó alrededor del 5,5%.
Sin embargo, la hipoteca escocesa no está exenta de riesgos. Está muy inclinado a los sectores de tecnología y crecimiento de los Estados Unidos, lo que significa que cuando estas áreas duden, la confianza probablemente dude en dudar con ellos. Además, la rentabilidad de los ingresos es muy modesta: en los últimos años se extendió alrededor del 0.5%. Por lo tanto, no se trata de un fuerte beneficio monetario inmediato y más sobre un crecimiento a largo plazo y apoyo de dividendos aleatorios.
Y dado que también invierte en empresas privadas, los cambios de evaluación y los riesgos de la iliquidad son más altos que para los fondos estatales netos.
La esencia
En mi opinión, la hipoteca escocesa es un fideicomiso que los inversores principiantes deberían considerar, incluida la ISA en su mezcla. Proporciona un puente entre el crecimiento agresivo y los ingresos más sostenibles, ofreciendo una diversificación que muchas acciones limpias no pueden.
Pero, en última instancia, la mejor manera de equilibrar las acciones y acciones de ISA es construir una cartera que refleje objetivos personales, horizontes temporales y apetito de riesgo. Sí, consideramos el fondo global fundamental del capital de las existencias conjuntas y rociamos con nombres de ingresos y protección estables, pero no perdemos de vista las promociones más riesgosas y orientadas.
Periódicamente, puede seguir los costos y no creer en una sola acción.
Este, creo, es el tipo de enfoque equilibrado que muchos inversores experimentados recomiendan, y uno de los cuales me complace seguir.
