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Comprar empresas del FTSE 100 dentro de una ISA de acciones y participaciones es una forma brillante de generar un flujo de ingresos pasivo. El índice UK Blue Chip está repleto de las acciones con mayores dividendos, muchas de las cuales rinden un 6%, un 7% o incluso un 8% al año.
Los inversores no deberían aspirar únicamente a obtener la máxima rentabilidad. Estos ingresos deberían parecer sostenibles a largo plazo. También deberían buscar el potencial de crecimiento del precio de las acciones. Entonces, ¿qué hay hoy?
Falta menos de un mes para que expire el plazo de un año de la ISA (5 de abril), pero muchos estarán nerviosos por la guerra en Irán. Sin embargo, la volatilidad actual presenta una oportunidad para comprar acciones del FTSE 100 a un precio más bajo. Pero los inversores sólo deberían aprovechar esto si pueden invertir durante al menos cinco años, e idealmente más, para darle tiempo a sus acciones para recuperarse, subir y crecer.
Estrellas de dividendos FTSE 100
Digamos que un inversor pone el máximo anual de £20,000 en una ISA y lo invierte todo en acciones de Legal & General (LSE: LGEN). La aseguradora y gestora de activos FTSE 100 ofrece actualmente la rentabilidad por dividendo más alta del índice, poco más del 8,3%. Se prevé que la rentabilidad sea aproximadamente del 8,5% en 2026. Por lo tanto, una inversión de £20.000 podría generar alrededor de £1.700 en dividendos durante el primer año.
Este tipo de rendimientos ultra altos pueden ser frágiles porque el negocio subyacente debe generar una gran cantidad de flujo de caja libre para financiarlos. Creo que Legal & General puede hacerlo. La empresa tiene un sólido historial de aumento de dividendos cada año desde la crisis financiera. La excepción fue 2020, cuando se congelaron los pagos a los accionistas. En su defensa, fue durante una pandemia.
El Consejo de Administración tiene la intención de aumentar los dividendos en aproximadamente un 2% anual en el futuro, incluidas las recompras de acciones. En total, la empresa planea devolver más de £5 mil millones de libras a los accionistas entre 2025 y 2027. La compañía también parece gozar de solidez financiera, con un índice de cobertura de Solvencia II de aproximadamente el 217 %.
Lucha legal y general por acciones.
La acción ha tenido el peor desempeño, con un aumento de sólo el 5% durante el año pasado y una caída del 7% en cinco años. Si la volatilidad actual se convierte en una corrección total, podrían recibir otro golpe. Sin embargo, con una relación precio-beneficio futura de alrededor de 11, vale la pena considerar la acción para los inversores centrados en los ingresos.
Ningún inversor debería invertir toda su ISA anual en una sola acción a menos que ya tenga una cartera grande. Pero si un inversor combina una acción como Legal & General con una acción que rinde un 5% y otra que rinde un 6%, podría obtener un rendimiento promedio de alrededor del 6,5%. A £20.000, esto generaría un ingreso de £1.300 durante los próximos 12 meses, suponiendo que el dividendo se mantenga en medio de la agitación actual.
Pero el beneficio real llega con el tiempo al reinvertir esos dividendos en la compra de más acciones y dejarlas crecer y crecer. La caída actual del mercado podría ser una oportunidad útil. En este momento veo algunas acciones de alto rendimiento con precios atractivos en el FTSE 100. Como siempre, considere comprar sólo con una perspectiva a largo plazo.
