Aneri Jambusaria habla con confianza tranquila, alguien que reanudó su propio enfoque para el trabajo. Al comienzo de su carrera, la revisión de 360 grados reveló un punto ciego: se adhirió a los proyectos con demasiada fuerza, lo que, como sabía, podría “lo correcto”, es el momento de delegar o perseguir oportunidades con tarifas más altas. Pero evitar el fracaso también destinado a evitar el crecimiento, dice ella.
Esta conciencia causó lo que Dzhambusaria llama la transición de un pensamiento escaso a la abundancia, así como al rediseño, que ahora usa como gerente de negocios para administrar la riqueza de LPL Financial. Ella delega cada vez más, confía en su equipo para implementar proyectos de estiramiento y hace una gran duda, todas las noches de una pareja que la alentó a usar las posibilidades de que una vez podría rechazar.
Este apetito de riesgo ampliado lo colocó en el centro del auge de control de la riqueza. “La demanda de asesoramiento nunca ha sido más fuerte”, dice ella, refiriéndose a la brecha entre el creciente interés de los inversores y la oferta de consultores calificados. Según Dzhambusaria, la planificación financiera ya no está reservada para Ultra -Bogs. De hecho, la democratización de los ahorros de pensiones ha creado millones de nuevos clientes, y LPL busca reunirse con ellos.
Dzhambusaria mantuvo su carrera en el campo de la gestión de activos, más recientemente en Fidelity Investments. Creando propuestas de fidelidad para la gestión de patrimonio, dio un paso poco convencional, después de haber recibido un programador financiero certificado, a pesar del hecho de que no se convirtió en cliente, después de haber recibido lo que ella llama “un gran conjunto de conocimiento sobre lo que el gran consejo mira” y los poderes para liderar como profesora.
Ahora dirige esta disciplina al juego del crecimiento de LPL, donde conduce a una aceptación más profunda de las herramientas y productos internos de la empresa y hace que las relaciones de los clientes y consultores “estén pegajosos”, introduciendo un conjunto completo de servicios en cada cartera. El éxito se mide en nuevos activos, una retención más fuerte y amplitud de los productos que utiliza cada consultor.
Dzhambusaria ve cómo varias generaciones transforman la definición misma de un cliente con una red alta. Según ella, simplemente hay más “millonarios en el vecindario”, un grupo burlón de 5 a 30 millones de dólares en forma de activos invertidos y una cohorte excesiva de exceso de esto sobre esto. Estos clientes buscan una interacción digital perfecta, banca y préstamos integrados, así como carteras que van más allá de la división clásica a acciones de 60/40 a un enfoque más equilibrado, alrededor del 30% en acciones, 40% en bonos y 30% en activos alternativos.
Según ella, el cambio más grande es la “transmisión de dos etapas” de la riqueza. En primer lugar, la riqueza a menudo va al cónyuge sobreviviente (en muchos casos, una mujer mayor) antes de llegar a niños o nietos cuando llega a los niños. Esto solo cambia la relación de los consultores. Los herederos de las mujeres a menudo tienen diferentes prioridades, desde la organización benéfica hasta la planificación anticuada, y muchos nunca han sido el contacto principal para un asesor familiar.
“Es mejor que se asegure de que tenga una relación con el cónyuge sobreviviente”, advierte, porque demasiadas empresas todavía están considerando esta conexión como secundaria. Los consultores que no establecen relaciones con todas las personas clave que toman decisiones corren el riesgo de perder una cuenta.
Según ella, el segundo programa, desde estos cónyuges hasta los Millennials y la Generación Z, cambiará en la próxima década o dos, y esto requerirá una nueva jugada. Los herederos más jóvenes quieren acceso digital e hiperpersonización. Esperan que sus inversiones reflejen valores personales y preferencias sociales, desde razones de ESG hasta empresas privadas y activos alternativos. También aportan una serie empresarial, especialmente aquellos que aparecen de tecnologías y sectores de IA en rápido desarrollo, donde la repentina riqueza de opciones para promociones e inversiones en una etapa temprana crea una clase más joven de clientes más jóvenes.
LPL ya ve consultores especializados en las necesidades únicas de estos clientes de una compensación integral de acciones hasta las capacidades del mercado privado.
Estas tendencias convergen con el deseo de Jambusaria de introducir inteligencia artificial en el trabajo de asesoramiento. Ella espera que la IA aumente la productividad de los consultores en un 50% o más, automatizando tareas rutinarias, como la adopción de notas y la renovación de la cartera para que los consultores humanos puedan centrarse en la orquestación y la confianza. Ella ya ha usado ChatGPT como “asistente” durante su educación continua para un nombramiento certificado de un programador financiero, llamándolo “un excelente planificador financiero en el estudio”.
Sin embargo, es inflexible que el elemento humano sigue siendo indispensable en la gestión de la riqueza. “Este es tu ahorro en la vida”, dice ella. “Al final, querrás mirar a los ojos”.
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