Al principio de su carrera, Will Lawrence trabajó en el equipo de productos contra el lavado de dinero de Facebook. El ex presidente de PayPal, David Marcus, ha sido contratado para ayudar a lanzar iniciativas de pagos en toda la empresa, incluido el lanzamiento de WhatsApp en India y Brasil. Pero Lawrence rápidamente se dio cuenta de que el principal obstáculo era la tarea decididamente poco atractiva de garantizar que el producto cumpliera con las regulaciones locales de “conozca a su cliente” y previniera el fraude.
Después de trabajar en el equipo de cumplimiento de la empresa de infraestructura de monedas estables Paxos, Lawrence decidió subirse a la ola de IA generativa y participar en uno de los primeros lotes de Y Combinator después del lanzamiento de ChatGPT. Su tesis era que las operaciones contra el lavado de dinero y el cumplimiento de “conozca a su cliente” serán uno de los casos de uso innovadores de la IA en los servicios financieros. La apuesta de Lawrence resultó visionaria. Menos de tres años después, su startup Bretton AI (anteriormente Greenlite) anuncia una ronda de financiación Serie B de 75 millones de dólares liderada por Sapphire Ventures, con la participación de su capital inicial y patrocinador Serie A, Greylock, así como de Thomson Reuters Ventures y Canvas Ventures.
Lawrence dice que hay dos capas en el mundo del seguimiento financiero. El primero es la mitigación de riesgos, que se puede abordar mediante un aprendizaje automático más básico. En otras palabras, si un usuario comienza a enviar 50 millones de dólares al día, el sistema debería detectar fácilmente que es necesario realizar más investigaciones. El segundo nivel –la eliminación del riesgo– es más difícil. Aquí es donde se llevan a cabo complejas investigaciones para conocer los antecedentes de las partes involucradas en transacciones sospechosas y si violan las políticas internas de gestión de riesgos de la empresa, así como en qué se centra Bretton.
A medida que la IA mercantiliza cada vez más el software (y potencialmente deja obsoletas a un número incalculable de nuevas empresas SaaS y empresas públicas), el director general de Sapphire, Rajeev Dham, dijo que la sensibilidad de un producto como Bretton, que debe venderse en la infraestructura fiduciaria de las grandes instituciones financieras, “se siente más protegida”. Seth Rosenberg, socio general de Greylock, añadió que en lugar de utilizar Anthropic para desarrollar sus propias aplicaciones, un banco como JPMorgan podría beneficiarse de contratar a un tercero. “Cuando las empresas de cumplimiento alcanzan escala, a veces pueden volverse más inteligentes porque ven datos de toda la industria”, dijo. Por ahora, Bretton se ha centrado en empresas de servicios financieros como sus clientes, desde nuevas empresas de tecnología financiera como Mercury, Ramp y Robinhood, así como varios bancos locales y regionales, incluido Lead Bank de alta tecnología.
Los servicios financieros han sido durante mucho tiempo un campo espinoso para las empresas verticales de IA. Si un sistema de IA falla en el desarrollo o diseño de software, puede provocar un error. Financieramente, hay mucho en juego, pero el desafío es parte de la misión.
“Lo más fácil es vender IA de marketing”, bromeó Lawrence. “Las cosas más difíciles de decidir son las que realmente importan”.
OFERTAS DE EMPRENDIMIENTO
– tem, una plataforma de transacciones de energía impulsada por IA con sede en Londres y Reino Unido, ha recaudado 75 millones de dólares en financiación Serie B. Lightspeed lideró la ronda y se le unieron Hitachi Ventures, Voyager Ventures, Schroders Capital y Allianz.
– Neara, una plataforma de modelado de gemelos digitales de infraestructura crítica con sede en Sydney, Australia, recaudó 60 millones de dólares en financiación Serie D. TCV lideró la ronda, junto con Partners Group, EQT, Square Peg Capital y Skip Capital.
– Aerska, un desarrollador de terapias de ARN para tratar enfermedades del sistema nervioso central con sede en Dublín, Irlanda, recaudó 39 millones de dólares en financiación Serie A. EQT Dementia Fund y age1 lideraron la ronda, junto con Iaso Ventures y los inversores existentes.
– Modveon, un desarrollador con sede en Palo Alto, California, de un sistema operativo diseñado para modernizar la forma en que los gobiernos y los ciudadanos interactúan entre sí, ha recaudado 10 millones de dólares en financiación de Coinbase Ventures, Firebolt Ventures, Humla Ventures, Strategic Cyber Ventures y otros.
– Allonic, un diseñador y fabricante de equipos robóticos con sede en Budapest, Hungría, ha recaudado 7,2 millones de dólares en financiación inicial. Visionaries Club lideró la ronda y se le unió Day One Capital.
– Dono, una plataforma de contabilidad inmobiliaria impulsada por inteligencia artificial con sede en West Palm Beach, Florida, ha recaudado 6,5 millones de dólares en financiación inicial. Link Ventures lideró la ronda y se le unieron lool VC y Alumni Ventures.
– ZeroDrift, una plataforma de cumplimiento con sede en Nueva York, ha recaudado 2 millones de dólares en financiación inicial. a16z lideró la ronda.
ACCIONES PRIVADAS
– TPG acordó adquirir una participación mayoritaria en Sabre Industries, un proveedor de infraestructura crítica para servicios eléctricos, centros de datos y telecomunicaciones con sede en Alvarado, Texas. Los términos financieros no fueron revelados.
SALIDAS
– NatWest Group adquirió Evelyn Partners, una empresa de gestión de activos con sede en Londres y Reino Unido, de Permira y Warburg Pincus por £2,700 millones de libras (3,700 millones de dólares).
– Haveli Investments acordó adquirir Budge Studios, una empresa canadiense de entretenimiento infantil con sede en Montreal, de General Atlantic. Los términos financieros no fueron revelados.
GENTE
– Gemspring Capital, una firma de capital privado con sede en Westport, Connecticut, ha nombrado a Aron Grossman y Zubin Malkani como codirectores de su equipo de inversión.
