Durante siete años, Catalina Corona ocupó uno de los roles más importantes en la familia del rico matrimonio, administrando sus cuentas, reservando boletos y manteniendo su agenda de vida diaria. Ella era su asistente personal, la persona en la que confiaban el acceso a sus cuentas bancarias, chequeras y asuntos personales.
Lo que Richard y Priscilla Szmilek no sabían era que la Corona estaba girando silenciosamente cientos de cheques a su favor desde sus cuentas. Richard Schmilk no era el típico jubilado. Pasó 40 años en Salomon Brothers, formó parte del comité ejecutivo de la empresa y luego cofundó CAI Managers, una empresa de banca comercial.
Era un veterano de la Segunda Guerra Mundial, miembro del club Mar-a-Lago del presidente Donald Trump y Caballero Papal. El plan solo salió a la luz cuando el banco descubrió un único cheque sospechoso por valor de 1.500 dólares en abril de 2024, casi dos años después de la muerte de Richard.
Para entonces, dijeron los fiscales, el coronavirus había robado alrededor de 10 millones de dólares y sus consecuencias fueron una dura lección para todas las familias en las que los padres ancianos administran importantes activos financieros.
Crown se declara culpable de fraude electrónico tras falsificar cheques durante siete años
Corona, de 62 años, de Queens, Nueva York, se declaró culpable de fraude electrónico el 8 de abril de 2026 ante el juez de distrito estadounidense Nicholas Garaufis en el tribunal federal de Brooklyn. Se enfrenta a una pena máxima de 30 años de prisión, más restitución y multas, según la Fiscalía Federal para el Distrito Este de Nueva York.
Entre 2017 y 2024, la Corona transfirió repetidamente cientos de cheques a nombre de “Cash” de las cuentas bancarias de Shmilek y obligó a que los cheques se pagaran a ella misma, dijeron los fiscales federales. También falsificó las firmas de la pareja en cheques adicionales para liquidar el saldo de su tarjeta de crédito personal durante todo el período de siete años.
“La declaración de culpabilidad de hoy significa que la acusada ha sido considerada responsable de un plan que desvió casi 10 millones de dólares de los mismos empleadores que confiaban en ella”, dijo el fiscal federal Joseph Nocella Jr. en un comunicado de prensa del Distrito Este de Nueva York.
Se gastaron casi 10 millones de dólares en artículos de lujo, billetes de avión y pagos de deudas de tarjetas de crédito.
La escala del gasto de Corona muestra un panorama que usted debe entender si tiene un familiar que administra las finanzas de un pariente anciano. Según fiscales federales de Brooklyn, Corona gastó más de 1 millón de dólares sólo en productos de Louis Vuitton, incluidos equipaje, bolsos y ropa.
También compró productos de Cartier y Gucci, gastó más de 25.000 dólares en pasajes aéreos en un día y utilizó el resto para pagar deudas de tarjetas de crédito personales. Si tus padres tienen un tutor o asistente financiero con acceso directo a sus cuentas bancarias, este caso debería llevarte a reconsiderar el alcance del acceso no supervisado que tienen.
El cheque de 1.500 dólares levantó una señal de alerta que expuso todo el plan.
La estafa terminó en abril de 2024 cuando el banco de Shmileks registró un cheque sospechoso por 1.500 dólares a nombre de “Cash”, según los documentos federales de acusación. Cuando los funcionarios del banco se comunicaron con Priscilla Shmilek, ella les dijo que nunca había emitido un cheque en efectivo y que no tenía conocimiento de la transacción.
Luego, los funcionarios del banco le dijeron a Priscilla que ya habían recibido varios cheques de las cuentas de la pareja emitidos en efectivo, un patrón que no había sido detectado durante años. El descubrimiento provocó una investigación federal por parte de la oficina del FBI en Nueva York, y la Corona fue acusada en marzo de 2025 de fraude electrónico, fraude bancario y robo de identidad agravado.
“La declaración de culpabilidad de hoy significa que la acusada ha sido considerada responsable de un plan que defraudó a los mismos empleadores que confiaron en ella por casi $10 millones”, Joseph Nocella, Jr. (Fiscal Federal para el Distrito Este de Nueva York).
“Catalina Corona robó casi $10 millones de una pareja de ancianos que le confió su cuidado para financiar sus lujosas compras”, dijo el subdirector a cargo del FBI, James C. Barnacle Jr., en un comunicado de prensa de la Oficina del Fiscal Federal para el Distrito Este de Nueva York.
El cheque de $1,500 expuso años de fraude oculto, lo que provocó una investigación federal y cargos de fraude electrónico, fraude bancario y robo de identidad.
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Décadas antes, los Shmilek fueron engañados utilizando un esquema casi idéntico.
Uno de los detalles más inquietantes de este caso es que Richard Schmilk fue víctima de un plan sorprendentemente similar en la década de 1990. Su secretaria ejecutiva personal, Bebe Fazia Lalji, envió los cheques firmados por Shmilk y utilizó los fondos para pagar sus gastos personales.
Lalji fue declarado culpable de múltiples cargos de fraude bancario y postal en 1998 en un tribunal federal de Manhattan mientras se encontraba en libertad condicional presidida por el entonces presidente estadounidense. La jueza de distrito Sonia Sotomayor, ahora jueza de la Corte Suprema de Estados Unidos.
Este fraude anterior les costó a los Bumblebees aproximadamente 500.000 dólares, una fracción de lo que la Corona finalmente robó durante un período de tiempo más largo. El hecho de que el mismo hogar haya sido víctima dos veces del mismo tipo de fraude pone de relieve la compleja realidad que rodea la confianza y la supervisión.
Incluso las personas ricas y con experiencia pueden convertirse en objetivos persistentes si la seguridad estructural de sus cuentas no cambia.
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Si su familia ha experimentado alguna forma de explotación financiera en el pasado, esta lección es clara y vale la pena repetirla claramente a todos.
Es necesario reevaluar cada nivel de acceso que tienen los trabajadores domésticos, los cuidadores o los cuidadores a cuentas bancarias, chequeras y registros financieros. Los requisitos de doble firma, las auditorías periódicas de terceros y la autoridad limitada para emitir cheques son medidas simples que podrían prevenir por completo un segundo fraude.
Richard Schmilk murió en 2022 a la edad de 97 años, lo que significa que vivió sus últimos años sin saber que sus cuentas estaban siendo vaciadas sistemáticamente. La Corona continuó este plan durante casi dos años después de su muerte, aprovechando la confianza continua y la asistencia diaria de Priscilla.
El gráfico muestra cómo el aislamiento y la dependencia pueden crear las condiciones para un abuso financiero a largo plazo entre los estadounidenses mayores.
Las pérdidas de personas mayores por fraude financiero superaron los 7.700 millones de dólares en 2025, informa el FBI
Este caso encaja en un patrón nacional que debería preocuparle, especialmente si tiene padres o parientes ancianos que administran activos financieros importantes. Más de 201.000 víctimas de 60 años o más informaron pérdidas superiores a 7.700 millones de dólares al Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI en 2025, un aumento del 37% con respecto a 2024, según el informe IC3 del FBI.
La pérdida promedio de las víctimas en este grupo de edad superó los 38.000 dólares, y más de 12.000 víctimas de edad avanzada perdieron más de 100.000 dólares cada una, según el FBI. De 2020 a 2024, las pérdidas reportadas entre los estadounidenses de 60 años o más aumentaron un 300%, de 600 millones de dólares a 2.400 millones de dólares, según la Comisión Federal de Comercio.
El fraude cometido por personas de confianza, como cuidadores, familiares y trabajadores domésticos, sigue siendo una de las categorías más difíciles de detectar a tiempo. La Oficina de Protección Financiera del Consumidor señala que las instituciones financieras suelen ser las primeras en notar actividades sospechosas, como sucedió en este caso.
Cinco pasos para proteger a los miembros mayores de la familia de la explotación financiera
Estas son las medidas de seguridad que los reguladores financieros y los expertos en fraude a personas mayores recomiendan para las familias con miembros mayores que dependen del personal doméstico.
Paso 1: Requerir doble firma en todos los cheques que excedan un umbral específico. Establecer un límite de dólares por encima del cual dos firmantes autorizados deben aprobar un cheque es una de las medidas de prevención de fraude más simples que tiene a su disposición. Paso 2: agregue un proxy a cada cuenta bancaria y de corretaje. FINRA exige que las corredurías hagan esfuerzos razonables para agregar un contacto confiable a las cuentas de los clientes, lo que permite a la institución alertar a una persona designada si se sospecha de fraude. Paso 3: Verifique sus extractos bancarios mensualmente y anote los cheques girados en efectivo. La Corona emitió cientos de cheques a nombre de Cash durante siete años, y ninguno de ellos fue cuestionado hasta que un empleado del banco marcó solo uno. Paso 4: Realizar verificaciones de antecedentes de todos los trabajadores domésticos con acceso a financiación. Antes de contratar a alguien para que se encargue de las finanzas, realice una verificación exhaustiva de antecedentes, incluidos antecedentes penales, informes crediticios y referencias profesionales de empleadores anteriores. Paso 5: Informe inmediatamente cualquier sospecha de abuso financiero contra personas mayores. Presente informes ante los Servicios de Protección para Adultos de su estado, el Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI en ic3.gov o la Línea Directa Nacional de Fraude para Personas Mayores al 833-FRAUD-11. El veredicto de la Corona podría enviar un mensaje claro de responsabilidad por fraude interno.
La fecha de sentencia de Crown está fijada para el 23 de julio de 2026 y enfrenta hasta 30 años de prisión federal, además de restitución y multas. El caso está siendo procesado por la fiscal federal adjunta Rebecca M. Urquiola en el Distrito Este de Nueva York.
Para las familias con miembros mayores que dependen del personal doméstico para la gestión financiera diaria, el caso de Shmilka es un ejemplo doloroso pero instructivo. La confianza no sustituye a la supervisión, y las personas más cercanas al dinero de su familia merecen la atención más cuidadosa, y no la menor.
La Ley de Prevención de la Explotación Financiera, actualmente ante el Congreso, permitiría a algunas instituciones financieras aplazar transacciones sospechosas relacionadas con la explotación de personas mayores, informa CNBC.
Si desea mayor protección para los estadounidenses de edad avanzada, preguntar a sus representantes sobre el apoyo a esta legislación es un paso concreto que puede dar hoy.
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