La Comisión de Servicios Financieros (FSC) y el Servicio de Supervisión Financiera (FSS) de Corea del Sur, junto con la Asociación de Intercambio de Activos Digitales (DAXA), están implementando reglas de retiro uniformes en todos los intercambios de cifrado registrados.
Sistema unificado de retiro de criptomonedas
Lectura relacionada
La vulnerabilidad anterior fue creada por “lagunas específicas del intercambio” de las que los estafadores abusaron, afirma The Korea Times. En muchos de estos esquemas de phishing de voz, el dinero sucio se canaliza hacia una cuenta, se convierte rápidamente en criptomonedas y sale nuevamente antes de que los investigadores puedan rastrearlo o bloquearlo.
¿Qué implica realmente el cambio?
Desde mayo de 2025, las bolsas de Corea del Sur deben retener los retiros de criptomonedas durante 24 a 72 horas después de realizar un depósito. Esto crea una ventana de amortiguación que permite a los bancos y reguladores identificar y detener transferencias sospechosas. Sin embargo, las reglas incluyen excepciones basadas en factores como cuánto tiempo ha estado abierta la cuenta, actividad pasada, volumen de operaciones y cualquier historial de mala conducta. Hasta ahora, cada bolsa ha establecido y aplicado estos estándares de forma independiente.
En algunos casos, las cuentas fueron eliminadas con controles mínimos, lo que permitió a los estafadores evitar el período de espera y retirar fondos casi al instante. Entre junio y septiembre de 2025, el 59% de las cuentas cambiarias identificadas asociadas con fraude se encontraban en estas “excepciones”, evitando así demoras. Según los nuevos estándares, las autoridades quieren reducir el número de cuentas de excepción a menos del 1% de los usuarios. También se requiere que los intercambios endurezcan el KYC, los controles de fuente de fondos y el monitoreo de estas cuentas.
Los reguladores también pretenden reforzar el control sobre las cuentas exentas de impuestos mediante la realización de auditorías más estrictas y periódicas de los clientes. Esto incluye la verificación rutinaria del origen de los fondos al menos una vez al año. Junto con esto, también será necesario un nuevo sistema para rastrear y analizar de manera más sistemática los patrones de retiro.
Para mantener los inconvenientes al mínimo, seguirán existiendo excepciones en los casos en los que realmente se requieran retiros inmediatos, como por ejemplo para liquidar facturas.
Implicaciones de mercado
La nueva medida complementa otras estrictas regulaciones coreanas recientes sobre criptomonedas, como la vigilancia de las transacciones mediante inteligencia artificial y la posible congelación anticipada de cuentas para presuntos manipuladores. Precisamente este lunes, la FSC ordenó a todos los intercambios de criptomonedas nacionales que implementaran un nuevo sistema de comparación de activos de 5 minutos, ya que los reguladores descubrieron que los interruptores de apagado existentes en algunos intercambios importantes no eran confiables.
Lectura relacionada
Todos los nuevos usuarios y los nuevos depósitos grandes enfrentarán períodos predecibles de “enfriamiento” de 24 a 72 horas antes de que puedan mover monedas a lugares de autocustodia o en el extranjero, lo que frenará los rápidos flujos de dinero y la actividad de arbitraje.
Los retrasos estandarizados y las exclusiones más estrictas dificultan que los estafadores abran nuevas cuentas en múltiples bolsas, pero también empujan a los operadores experimentados hacia configuraciones a largo plazo, derivados en lugares regulados o centros de liquidez no coreanos.
Si el modelo funciona y las tasas de fraude disminuyen, el modelo de latencia unificado coreano probablemente surgirá en otras jurisdicciones de alto riesgo como una “mejor práctica” para gestionar los flujos minoristas propensos al fraude.
Bitcoin se recuperó y recuperó 72.000 dólares hoy. En el momento de escribir este artículo, BTC se cotiza a 71.000 dólares en el gráfico diario. Fuente: BTCUSDT en Tradingview.
Portada del álbum Perplejidad. Gráfico BTCUSDT de Tradingview.
