Jeffrey Snyder de Broadcast Retirement Network continúa su discusión sobre cómo mejorar el bienestar financiero y la educación financiera a través de la inteligencia artificial con Alicia Hartjen y Phil Carden de SS&C Technologies.
Jeffrey Snyder, Red de Jubilación de Radiodifusión
Esta mañana en BRN Finance, Transformar el bienestar financiero con inteligencia artificial y el metaverso es la segunda parte de nuestra conversación y damos la bienvenida nuevamente al programa a Alicia Hartgen y Phil Carden, ambos de SS&C Technologies. Alicia, Phil, es un placer verlos a ambos esta mañana. Gracias.
Phil, tuvimos una gran conversación sobre el uso del metaverso y una nueva tecnología llamada realidad virtual. Incluso mencionaste Fortnite, que nunca he jugado pero sé que es muy popular. Para los titulares de cuentas de pensiones y terceros, estoy pensando en los asesores y otras personas en el ecosistema de pensiones: ¿cómo se toman estas tecnologías y se conectan a una plataforma existente?
Por lo tanto, me refiero, en particular, a los poseedores de récords. ¿Cómo se conecta esto, estas tecnologías?
Phil Carden, Tecnologías SS&C
Sí, absolutamente. Así que creo que probablemente haya un par de maneras de verlo. En primer lugar, algunas de estas características pueden ser relativamente autónomas, y eso es lo mejor.
Entonces, al igual que una plataforma de bienestar financiero, no necesariamente necesita una integración directa con un montón de aplicaciones de back-end o aplicaciones de terceros para que sea útil. Es información, y si podemos hacer que las personas adecuadas accedan a esa información y hacerla más accesible a través de estas tecnologías, agregará un valor enorme desde el principio. Por lo tanto, agregar valor no requiere necesariamente un gran esfuerzo de implementación o integración.
Pero lo mejor de muchos de los sistemas de contabilidad de SS&C, o quizás de todos los sistemas de contabilidad de SS&C, y ciertamente de la forma en que trabajamos con la plataforma de bienestar financiero, es que han evolucionado con el tiempo y están listos para integrarse con una variedad de estas tecnologías de terceros. Entonces soportan la API. La integración es un camino relativamente transitado que se ha estandarizado bastante con el tiempo.
Y lo que eso significa es que las tecnologías que vamos a desarrollar, ya sea IA o el metaverso, podemos usar estas integraciones de API para integrarlas sin problemas y realmente comenzar a crear experiencias muy, muy personalizadas y personalizadas para los usuarios. Entonces, cuando atraviesa el metaverso o interactúa con la interfaz de IA, esta puede extraer sus registros, indicarle su saldo, indicarle su perfil de inversión y luego ayudarlo a usar la información relevante para su perfil. Obviamente, esto conduce a una integración más profunda y compleja.
Pero realmente podemos cubrir todo el espectro de estas implementaciones, hasta la arquitectura de aplicaciones más compleja y totalmente integrada que realmente lo entiende como individuo, creando ese segmento de una idea donde todo lo que consume es directamente relevante y está adaptado a usted, dado nuestro conocimiento de lo que tiene, las preguntas que ha hecho antes, las cosas que le interesan y lo que ya nos ha contado sobre su estilo de vida o jubilación, y desarrollamos su educación a partir de ese paquete y alrededor de él.
Jeffrey Snyder, Red de Jubilación de Radiodifusión
Sí, suena muy modular y creo que en el entorno tecnológico ágil actual realmente es una especie de presente y futuro del desarrollo. En lo que a mí respecta, no soy un tecnólogo de ninguna manera, pero estoy lo suficientemente familiarizado con la tecnología como para pensar que eso es exactamente lo que parece. Alicia, en última instancia, sobre el desempeño de nuestro negocio y de la mayoría de los negocios, ¿cuál ha sido la respuesta de los clientes y esos clientes pueden ser patrocinadores de la planta y mantener registros en términos de estas nuevas soluciones?
Debido a que su tecnología SS&C, la tecnología está registrada a nombre de su empresa. Así que creo que probablemente haya cierta presión para decir: “Oye, tenemos que seguir evolucionando y creando nuevos productos y servicios”. Entonces, ¿cómo ha sido la respuesta?
Alicia Hartjen, Tecnologías SS&C
Absolutamente. Sí, hay entusiasmo, entusiasmo acerca de cómo esto puede mejorar la experiencia de los participantes, pero también cierta cautela. Nuestros clientes dicen: ¿cómo sabemos que el motor no dirá algo que no debería?
Entonces, volviendo a esas barreras, debemos asegurarnos de tener muy claro lo que se incluye y respalda en las decisiones. Además, estas soluciones deben ser escalables para satisfacer las necesidades únicas de cada cliente. Este es definitivamente el núcleo de nuestro negocio.
Cada cliente tiene metas y objetivos diferentes y queremos asegurarnos de que utilizamos la tecnología de la manera más significativa para ellos. Cuando piensas en el metaverso, lo que escuchamos de los clientes, es pura emoción. Esta es una experiencia increíblemente poderosa.
Hay muchas maneras en que esto se puede utilizar. El desafío es determinar el camino que será más significativo para que los clientes se sumerjan en las aguas virtuales. Aquí es donde vemos el problema.
Hay tantas posibilidades. Incluso en las conferencias, cuando demostramos el metaverso, literalmente impide que la gente pase. Verán el avatar en la pantalla.
Se detendrán. Volverán y dirán: ¿qué veo? Y verán a alguien, un avatar, en busca de bienestar financiero.
Verán cómo la gente se comunica con los consultores en salas de chat. Llama la atención. Nuevamente, estos casos de uso son infinitos.
Se trata simplemente de identificar qué es lo que realmente aportará mayor valor al negocio de nuestros clientes, cuáles son sus objetivos y cómo podemos ayudarlos a lograrlos.
Jeffrey Snyder, Red de Jubilación de Radiodifusión
Y luego seguiremos esto en términos de resultados reales, porque estoy de acuerdo, es decir, es sorprendente. Si paso y veo esta experiencia. Pero los resultados en sí mismos, lo que los participantes realmente hacen con la tecnología, es evidencia en sí misma, ¿verdad?
Alicia Hartjen, Tecnologías SS&C
Sí, y nos llevará algún tiempo profundizar realmente en los resultados. Pero al menos sabemos que podemos obtener muchos datos utilizando estas tecnologías. Y estos datos nos permitirán aprender más sobre los intereses de los participantes, cuáles son sus desafíos financieros y cómo deciden utilizar estas nuevas tecnologías.
Creo que lo importante aquí es que conocemos la generación de IA y todas estas tecnologías de IA, nos harán más eficientes en todas las áreas de la vida. Y esperamos lo mismo del bienestar financiero. Pero eso no elimina todos esos módulos de bienestar financiero actuales y todos los demás componentes de nuestra solución que están disponibles hoy.
La gente quiere interactuar de diferentes maneras. Y a veces la gente quiere simular escenarios usando una calculadora. Quieren descargar un artículo que puedan leer en su tiempo libre.
Es posible que quieran realizar una prueba o establecer otras metas para su bienestar financiero. Y la generación de IA no quita eso. Pero ofrece a los usuarios una nueva forma de interactuar con la educación y hace que el proceso sea más interactivo cuando obtienen respuestas.
Pueden aclarar su discusión. Están dirigidos a recursos personalizados. Creo que realmente te hace sentir mejor.
Y aquí es donde creo que obtendremos niveles completamente nuevos de resultados y datos de estos programas que nos entusiasmará ver el próximo año.
Jeffrey Snyder, Red de Jubilación de Radiodifusión
Phil, quiero concluir nuestra conversación sobre algunas tecnologías nuevas, pero tengo un par de ideas que quiero discutir contigo también. En primer lugar, ¿es posible que seamos una empresa altamente regulada? Entonces, ¿podrías contratar a un especialista en cumplimiento virtual?
Dado que Alicia dijo algunas barreras de seguridad, con toda seriedad, ¿podría pedirle a un especialista en cumplimiento virtual que revise algunas pautas? Ésa es la cuestión. Y al final del día, ya sabes, jugué juegos como Sid Meier’s Civilization.
¿Podrías asociarte con los creadores de juegos para tomar esto e importarlo? Ya sabes, una de las cosas en las que debes pensar cuando estás construyendo una civilización o en SimCity es tener un programa de jubilación para tu población para que cuando envejezcan, tengan dinero. Quiero decir, sólo estoy dando algunas ideas.
Básicamente mi pregunta es: ¿qué tipo de tecnología podemos esperar? Quizás algunas de mis ideas tengan sentido.
Phil Carden, Tecnologías SS&C
Definitivamente tienen sentido. Y sí, quizás deberíamos hablar de un par de ellos con más detalle. Así que definitivamente estamos adoptando un enfoque que sea consistente con algunas de las capacidades y tecnologías del juego.
Y este tipo de modelado de cómo esta tecnología puede ayudarle a anticipar cuáles podrían ser sus resultados financieros en función de las decisiones que tome es definitivamente parte de nuestro pensamiento. Vamos a seguir experimentando con ello y, ya sabes, experimentar de forma segura dentro de los límites de la valla. Y desafortunadamente, Chet, no eres la primera persona a la que se le ocurre una idea de cumplimiento impulsada por IA.
Pero definitivamente vamos a continuar manteniendo a nuestra gente de cumplimiento y a la gente de nuestros clientes muy cerca de lo que estamos haciendo a medida que continuamos promoviéndolo e implementándolo. Y sí, los casos de uso de IA y los casos de uso de Metaverso seguirán evolucionando. Y como pareció decir Alicia, tenemos mucho que hacer para llegar a donde estamos hoy, que es comprender cómo y qué podemos lograr y luego aprovechar eso y llevarlo a más clientes.
Y ya sabes, mire los datos a medida que llegan y comience a construir, construir, construir. La otra cosa que vamos a seguir haciendo, como lo hemos estado haciendo hasta ahora, es tratar de explorar el horizonte para ver qué hay más allá de las posibilidades de las que hemos hablado hoy. Ya sea que se trate de otras industrias, quiero decir, muchas de las áreas en las que usamos el Metaverso ahora están mucho más avanzadas en algunas otras industrias.
Y algunas de las grandes tecnologías están más avanzadas en las capacidades del Metaverso que nuestra industria. Así que continuaremos mirando a nuestro alrededor y viendo qué podemos aprender y sacar de esto. Hay algunos casos de uso interesantes que continuaremos explorando.
Pero también debemos prestar atención a las tecnologías que surgirán en el futuro. Ya sabes, recientemente han aparecido en las noticias las actualizaciones extensas y continuas en la tecnología cuántica, cómo eso va a impactar, tal vez no tanto en la experiencia, sino en parte de la toma de decisiones que podría estar detrás de esto. Por lo tanto, continuaremos adoptando un enfoque tecnológico con visión de futuro y luego intentaremos asegurarnos de interactuar con expertos en la materia como Alicia y todos los demás que tenemos en SS&C sobre cómo podemos aplicarlo.
En definitiva, ofrecer mejores resultados a los contribuyentes, miembros e inversores de nuestros clientes.
Jeffrey Snyder, Red de Jubilación de Radiodifusión
Sí, parece que en realidad, ya sabes, por extraño que parezca, suena muy divertido. Eres casi como un productor de juegos. Y estas cosas dan la impresión de ser éxitos de taquilla.
Están gastando millones y millones y millones de dólares en Grand Theft Auto 55. Así que parece un trabajo divertido, Phil y Alicia. Tú también debes estar disfrutandolo.
Tendremos que dejarlo ahí. Bien hecho chicos. Yo diría que gran conversación.
Y nosotros, por supuesto, estamos contentos de tenerte. Esperamos hablar con ustedes pronto.
Alicia Hartjen, Tecnologías SS&C
Gracias jeff.
Jeffrey Snyder, Red de Jubilación de Radiodifusión
Muchas gracias. Y no olvide suscribirse a nuestro boletín diario, The Warning Pulse, para recibir todas sus noticias en un solo lugar. Detalles, por supuesto, en nuestra web.
Y mañana volveremos con otro episodio de BRN. Por ahora, soy Jeff Snyder. Mantenerse seguro.
Sigue ahorrando. Y no olvides estar atento a los cambios.
