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Para muchos inversores, el sueño de vivir a expensas de los dividendos parece ser el premio más alto por la paciencia y la disciplina. Teniendo en cuenta que el índice FTSE 100 está lleno de acciones altamente rentables, este sueño puede no estar tan lejos como parece. Desde el tabaco británico estadounidense y el legal y general hasta Schroders y GSK: el índice ofrece a muchos gigantes que pagan dividendos que se han ganado una reputación como empresas sucesivas y confiables.
El atractivo de las acciones de dividendos es simple: proporcionan un flujo de caja estable, al tiempo que ofrecen el potencial de crecimiento de capital a largo plazo. Algunas de las empresas más famosas del mercado conservaron o incluso aumentaron sus pagos a pesar de las recesiones, la pandemia y los choques del mercado.
Por ejemplo, el tabaco británico estadounidense aumentó anualmente sus dividendos durante más de dos décadas. Del mismo modo, Legal & General sigue siendo una piedra angular para muchas carteras de ingresos, reforzadas por una alta generación de fondos y un compromiso claro con los accionistas.
Sin embargo, aunque simplemente la búsqueda de la mayor rentabilidad es tentadora, esta estrategia puede tener consecuencias desagradables. La alta rentabilidad a veces puede indicar el estrés financiero o una caída en el precio de las acciones. A menudo es mejor centrarse en negocios de calidad con pagos sostenibles y un saldo saludable.
Qué buscar en las acciones de dividendos
Una de las acciones que se destacan a este respecto es la campaña Londonmetric Property (LSE: LMP). El Fondo de Bienes Raíces (REIT) de Investment ofrece un rendimiento de dividendos de aproximadamente 6.8%, lo que parece atractivo en las condiciones actuales.
REIT debe distribuir el 90% de sus ganancias entre los accionistas como dividendos, lo que los convierte en una elección natural para aquellos que buscan ingresos. Sin embargo, esta confiabilidad se asocia con un compromiso: un potencial de reinvención limitado, que puede limitar el aumento de los precios de las acciones.
Tenga en cuenta que el régimen fiscal depende de las circunstancias individuales de cada cliente y se puede cambiar en el futuro. El contenido de este artículo se proporciona exclusivamente para fines de información. No se pretende y no representa ninguna forma de consulta fiscal.
En los últimos cinco años, el precio de las acciones en Londresmétricas ha caído en aproximadamente un 21%, principalmente debido a la debilidad del mercado inmobiliario y las tasas de interés más altas que afectan la evaluación. Sin embargo, una disminución reciente en las apuestas trajo cierto alivio a los sectores de vivienda y bienes raíces comerciales, insinuando la recuperación potencial.
La compañía tiene un sólido saldo y un recubrimiento suficiente de dividendos y, impresionante, aumenta los pagos cada año, a partir de 2015.
Captura de pantalla del sitio web de The Dividate.k.
Sin embargo, los riesgos permanecen. Si el mercado inmobiliario se agita nuevamente o el costo de los préstamos aumentará repentinamente, los ingresos pueden reducirse. Una disminución en la demanda de inquilinos también puede ejercer presión sobre los ingresos por alquiler.
Sin embargo, creo que para aquellos que se centran exclusivamente en los ingresos, estas acciones deben considerarse, especialmente dada su historial confiable y su rentabilidad atractiva.
Cálculo del rendimiento de dividendos
Entonces, ¿cuántas acciones de dividendos es necesario recibir un ingreso pasivo de 10 mil libras por año? El número varía según la rentabilidad de las acciones seleccionadas y sus precios en este momento. De hecho, el punto no está tanto en el número de acciones como en el tamaño total de la cartera.
Con una rentabilidad promedio de aproximadamente el 7%, el inversor requerirá aproximadamente 150,000 libras invertidas en acciones de dividendos para lograr un objetivo de 10 mil libras.
Esto puede parecer increíble, pero la clave de la secuencia. Para lograr esta cantidad, ahorrando 500 libras por mes, llevará unos 25 años. Sin embargo, la reinversión de dividendos utiliza simultáneamente el poder de acumulación de interés complejo, lo que puede reducir este tiempo a aproximadamente 14 años (sujeto a la rentabilidad retenida promedio).
Cuando se trata de crear ingresos pasivos, la paciencia y la disciplina son a menudo más importantes que la búsqueda de ganancias a corto plazo. Al final, los adherentes de los dividendos del índice FTSE 100 demostraron una y otra vez que el crecimiento constante podría pagar los cien veces con el tiempo.
