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Seamos honestos: ninguno de nosotros jamás acumulará riqueza para rivalizar con Warren Buffett. El multimillonario estadounidense de 95 años es posiblemente el mayor inversor de todos los tiempos. Pero podemos aprender de cómo lo hizo para construir un nivel más modesto de riqueza.
Incluso si comienza sin ningún ahorro, puede planificar sabiamente a largo plazo. En The Motley Fool creemos que la mejor manera de hacerlo es invertir en la máquina creadora de riqueza que es el mercado de valores. Y no hay mejor lugar para inspirarse que Buffett, quien ha pasado décadas explicando exactamente cómo lo hace.
Comprender la capitalización de intereses a largo plazo
Muchos nuevos inversores creen que el mercado de valores es un plan para hacerse rico rápidamente. De hecho, es al revés. Generar riqueza a través de acciones lleva años. Esto significa poseer acciones que ofrezcan no sólo el potencial de crecimiento del capital, sino también algo que los principiantes suelen pasar por alto: los ingresos por dividendos.
El índice FTSE 100 es particularmente fuerte aquí, con algunos de los pagadores de dividendos más generosos del mundo. Al reinvertir estos pagos, los inversores compran más acciones, que luego pagan más dividendos, creando un poderoso efecto compuesto con el tiempo. A esto se suma cualquier aumento en los precios de las acciones.
El grupo tabacalero FTSE 100 Imperial Brands (LSE: IMB) tiene un historial estelar de recompensar a los inversores. Sus acciones subieron aproximadamente un 15% durante el año pasado y un 85% en cinco años. Además, ofrecen el ingrediente mágico: ingresos.
Hoy en día, la acción tiene un rendimiento residual de alrededor del 5,3%, muy por encima de la mayoría de las tasas de ahorro en efectivo. Imperial Brands ha aumentado su dividendo todos los años de este siglo, con la única excepción de 2020, que se vio afectado por la pandemia. Esto les da a los inversionistas no sólo ingresos, sino ingresos que crecen con el tiempo, ayudando a compensar la inflación.
Marcas imperiales para obtener ingresos.
Como resultado, se prevé que los rendimientos aumenten al 5,58% en 2026 antes de volver a subir al 5,86% en 2027. Esto significa que están creciendo en términos reales.
En el corto plazo, las acciones son más volátiles que el efectivo. El costo del capital aumentará y disminuirá, pero esta volatilidad es el precio que pagan los inversores por rendimientos superiores de las acciones a largo plazo.
Imperial Brands, como cualquier empresa, enfrenta desafíos. Las tasas de tabaquismo en Occidente están cayendo, pero las amenazas legales y para la salud continúan. Sin embargo, creo que vale la pena examinar esta cuestión hoy desde una perspectiva a largo plazo. Muchos inversores querrán mantenerse alejados por completo de las grandes empresas tabacaleras. Ningún problema. Muchas otras acciones del FTSE 100 ofrecen un potencial de capitalización similar y, en algunos casos, incluso más.
Pero Buffett enfatiza que la clave para invertir es el tiempo: “Mi vida ha sido un producto de interés compuesto. Nada más. Nada menos. Y nada brillante”.
Esto es muy alentador. Los inversores no tienen por qué igualar su genio. Necesitan tiempo. Por eso Buffett anima a la gente a empezar temprano. En sus palabras: “Empecé a hacer esta pequeña bola de nieve en la cima de una colina muy larga”.
Algunas personas piensan que es demasiado tarde para invertir. Esto está mal. Pocos sabemos cuánto durará esta colina. Por eso el mejor momento para empezar a invertir es hoy.
